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ESTER, SONIA, las nuevas reinas de los índices interbancarios

2019 fue un año crucial en la revolución en curso de los tipos interbancarios y tuvo consecuencias significativas para el sector financiero mundial.

L'image montre un scrabble avec les mots EONIA, ESTER, EURIBOR, LIBOR, etc.

Desde el estallido de los escándalos de manipulación de tarifas de EURIBOR en 2012 y LIBOR en 2015, las autoridades prudenciales y los bancos centrales han lanzado una importante reforma de los índices interbancarios que sirven de referencia para determinados productos financieros y para evaluar la salud económica de las instituciones financieras.

Como resultado, los tres principales índices de mercado: EONIA, LIBOR y (presumiblemente) EURIBOR desaparecerán gradualmente.

EONIA (Euro OverNight Index Average), que representa el tipo de interés interbancario de la zona del euro con un vencimiento de 1 día, será sustituido a partir de octubre de 2019 por un nuevo tipo del euro a corto plazo denominado ESTER (Euro Short-TErm Rate), calculado a partir de los datosrecopilados por el BCE de 52 bancos de la zona del euro.

La era de LIBOR (London Interbank Offered Rate) terminará en 2021, lo que representa la tasa de interésinterbancaria promedio a la que una selección de bancos quiere prestar en varias monedas en el mercado financiero de Londres, reemplazada por un brote de nuevos tipos de referencia locales, segmentados por monedas:

  • En Inglaterra, el uso del SONIA (Sterling  Over Night Index) creado en 1997 por el Banco de Inglaterra y radicalmente rediseñado para aplicar un método de cálculo más fiable basado en el volumen de transacciones reales, una mejor gobernanza y más transparencia,
  • En los Estados Unidos, la creación de la SOFR (Secured Overnight Financing Rate) por la Fed,
  • En la Unión Europea, el BCE creará un nuevo índice europeo en 2020, que probablemente sustituirá a EURIBOR, que es el tipo medio al que una selección de los principales bancos europeos se conceden mutuamente préstamos multi vencimiento en euros.

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Los impactos a seguir en el sector bancario – Empresas de Gestión – Conservador…

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Esta transición debe ser monitoreada y prevista, debido a la importancia tan grande de los tipos interbancarios, no sólo para los bancos sino para todos los prestatarios.

¿Una pregunta? ¿Un proyecto? No dude en ponerse en contacto con nosotros
constantemente nutridos por nuestro reloj tecnológico, y con su experiencia, nuestros consultores le acompañan para comprender todos los problemas e impactos de la reforma de los índices interbancarios.

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